В конце статьи приведен тест, позволяющий определить вашу предрасположенность к риску с помощью портфельных рекомендаций.
Эта статья поможет вам узнать, как снизить риск, которому вы подвергаетесь при инвестировании в российские акции.
Инвестиции в российский фондовый рынок могут привести как к высоким доходам, так и к значительным потерям, особенно для новичков.
Эта статья поможет вам понять, как снизить риск и избежать ошибок, которые могут стоить вам денег. Узнайте, как защитить свои инвестиции от краха, выбирайте надежные компании и используйте проверенные стратегии.
Это повысит ваше финансовое образование и поможет принимать более обоснованные решения на российском рынке.
В этой статье вы узнаете шесть способов защитить свой портфель от сокращений и следующее
В конце статьи приведен тест, позволяющий определить вашу предрасположенность к риску с помощью портфельных рекомендаций.
Многие начинающие инвесторы часто игнорируют или недооценивают риски, что приводит к потерям. Это происходит потому, что они приходят на рынок в период роста. Обычно это происходит из-за рекламы брокеров: «все всегда растет», «стоит денег за пять месяцев», а также из-за того, что известный рынок приходит на рынок в период беспощадного роста.
Например, можно добавить биржевые активы или золото в сочетании с акциями крупных, стабильных российских облигационных компаний.
Эта стратегия помогает сгладить колебания портфеля за счет снижения влияния отдельных факторов, негативно влияющих на конкретную компанию или отрасль.
Исторические данные показывают, что диверсифицированный портфель обеспечивает более стабильную доходность и менее подвержен колебаниям, чем отдельные акции или сфокусированный портфель.
Пример: у вас есть 1 000 000 рублей для инвестирования.
Вместо того чтобы вкладывать всю сумму в акции одной компании, вы бы распределили ее следующим образом.
200 000 000 рублей в акции нефтегазового сектора (например, «Лукойл», «Газпромнефть»). Акции финансового сектора (например, Сбербанк, Совкомбанк) 200 000 рублей. Акции металлургических компаний (например, Северсталь, НЛМК) 100 000 рублей. Акции IT-компаний (например, Яндекс, Positive Group) 100 000 рублей. Акции телекоммуникационных компаний (например, МТС, Ростелеком) 100 000 рублей.
Облигации федерального займа (ОФЗ) или корпоративные облигации 300 000 рублей. Эту сумму можно разделить пополам: половину вложить в ОФЗ, а вторую половину — в корпоративные облигации.
Преимущества: снижение риска потерь из-за падения стоимости одного актива; повышение устойчивости портфеля. Представьте, что вы не кладете все яйца в одну корзину. Если одна корзина упадет, остальные все равно останутся. То же самое происходит и с инвестициями. Если одна из ваших инвестиций потерпит неудачу, вы сможете восполнить потери за счет других инвестиций.
Недостатки: высокодоходные активы могут быть компенсированы низкодоходными, что приведет к снижению потенциального дохода.
Примеры успешных людей на практике:.
Уоррен Баффет, один из самых известных в мире инвесторов, использует диверсификацию как ключевой компонент своей стратегии. Его компания Berkshire Hathaway владеет пакетами акций самых разных компаний в различных секторах экономики, включая страхование (GEICO), железные дороги (BNSF), энергетику (Berkshire Hathaway Energy) и потребительские товары (Coca-Cola, Apple).
Рэй Далио, основатель взаимного фонда Bridgewater Associates, придерживается основного принципа диверсификации. Его «всепогодный» портфель состоит из акций, облигаций, золота и других активов, распределенных с целью минимизации риска в любой экономической ситуации.
Подумайте о своем портфеле. Какие классы активов входят в ваш портфель? Есть ли сектора или рынки, которые вы игнорируете?
Примеры разделения портфеля из наших уроков:.
Как сохранить деньги
В нынешних экономических условиях многие задаются вопросом: «Как сохранить капитал?» вот вопрос, которым задаются. Этот вопрос очень актуален, так как в связи с кризисом возрастает риск инфляции и падения ценных бумаг, а валютный рынок также характеризуется волатильностью. Первые санкции против России вызвали падение курса рубля и ухудшили экономическую ситуацию в нашей стране. В этой статье мы расскажем, как сохранить капитал и снизить многие риски в условиях кризиса.
Стремительное ухудшение экономической ситуации в стране порождает страх и непонимание у большинства населения. В результате многие люди, делающие сбережения, могут сделать неверный шаг из-за непонимания общей ситуации. Потенциальные последствия финансового кризиса включают
Этот термин означает стремительный рост стоимости товаров и услуг. Это сопровождается обесцениванием денег, так как с каждым годом на одну и ту же сумму можно приобрести все меньше необходимых товаров. Основными причинами инфляции являются рост дефицита и задолженности государственного бюджета, снижение доходов от производства и низкий уровень ВВП. Инфляция бывает умеренной, галопирующей или гиперинфляционной. Ранжирование происходит по темпам роста рыночных цен.
Это так называемые удорожания на валютном рынке, которые могут наблюдаться в результате снижения курса одной страны по отношению к другой. В нашей стране недавний резкий рост курса доллара по отношению к рублю является ярким примером девальвации валюты. Следствием повышения курса валюты является рост стоимости иностранных товаров. Девальвация валюты — это серьезный удар по экономике государства, но для компаний, получающих доход в иностранной валюте, период экономической нестабильности может «повлиять» на них и значительно увеличить их доходность.
Еще одно последствие кризиса — неспособность выполнять финансовые обязательства. О выплатах заявляют как крупные компании и частные лица, так и в государственном масштабе. Различают техническое, государственное, корпоративное и перекрестное банкротство. В масштабах государства невыполнение кредитных обязательств может быть вызвано вышеупомянутыми понятиями инфляции и обесценивания. При высоких государственных расходах и внезапном оттоке иностранных инвестиций также могут быть объявлены выплаты. Однако на данном этапе нашей стране не грозит банкротство, поскольку в 2022 году Россия получила кредитный рейтинг BB+ от аккредитованного агентства Standart & AMP. Это означает, что их финансовый капитал достаточен для выполнения всех обязательств.
В 2022 году в отношении России уже действуют различные ограничительные экономические меры. Санкции применяются иностранными государствами и влияют на глобальные политические стратегии и общую ситуацию. В настоящее время Россия рассматривается лидерами стран с точки зрения ряда экономических ограничений. Например, санкции могут ограничить международную торговлю и экспорт/импорт товаров, из-за чего многие иностранные торговые марки могут уйти. Многие финансовые ограничения, наложенные на нашу страну на данном этапе, могут привести к высокому уровню девальвации.